La conformité n'est pas un processus ponctuel. Toute entreprise entretenant des relations commerciales doit vérifier régulièrement ses clients et partenaires commerciaux au regard des listes de sanctions, du statut de personne politiquement exposée (PEP) et des antécédents criminels (par exemple, les bases de données de Fedpol ou d'Interpol, ainsi que les faits divers négatifs) : de manière continue, exhaustive et vérifiable. La toute nouvelle fonctionnalité - le "Scheduler" - vous aide de manière efficace et performante à répondre aux attentes de plus en plus strictes des cabinets d'audit et des autorités de surveillance.
Qu'est-ce que le Scheduler?
Le scheduler vous permet de programmer des contrôles Check & Verify depuis le tableau de bord: il vous suffit de définir une seule fois l'heure, la fréquence et le périmètre - ensuite, tout se déroule automatiquement. La plateforme effectue les contrôles de manière autonome pour les clients ou les entités sélectionnés, sans aucune intervention manuelle.
Qu'est-ce que cela signifie, concrètement?
Aujourd'hui, les équipes chargées de la conformité consacrent beaucoup de temps à essayer de tout suivre: qui dois-je contrôler, et quand? Qu'est-ce qui a été vérifié en dernier? Quels sont les contrôles en retard? Le Scheduler résout précisément ce problème. Au lieu de travailler de manière réactive, l'examen de votre base de clients s'effectue en arrière-plan, de manière fiable et avec une documentation complète. Cela permet non seulement de réduire la charge administrative, mais aussi de minimiser les risques, car les contrôles manqués ou retardés comptent parmi les failles les plus courantes.
À qui s'adresse le Scheduler?
Le planificateur revêt une importance capitale pour tous les utilisateurs de la plateforme KYC Spider, quels que soient leur secteur d’activité ou la taille de leur entreprise. Cette fonctionnalité s’avérera particulièrement importante pour les entreprises qui, à compter d’octobre 2026, seront tenues de se conformer aux obligations de vigilance renforcées prévues par le TJPG et la loi révisée sur la lutte contre le blanchiment d’argent (GwG). Celles qui ont déjà recours à des contrôles récurrents automatisés sont bien préparées pour répondre aux attentes accrues des autorités de régulation et des auditeurs.
Si vous avez des questions, n'hésitez pas à contacter l'équipe KYC à l'adresse support@kyc.ch.
Cet article est publié à titre purement informatif et ne constitue en aucun cas un conseil juridique ou en matière de conformité. Il ne fera l'objet d'aucune mise à jour et reflète notre état des connaissances à la fin du mois de juin 2026.