POUR LES COMPAGNIES D'ASSURANCE

KYC signifie "Know Your Customer" ou "Know Your Client", KYB "Know Your Business". Ils constituent un outil important pour vérifier l'identité en termes de conformité (listes de sanctions, statut PEP, CRIME, listes noires ou de surveillance) de leurs clients. Le KYC fait partie de la diligence raisonnable simplifiée (DDS) des compagnies d'assurance dans le cadre d'un processus de conformité. Il est géré dans le but de prévenir la criminalité économique ou le blanchiment d'argent.

Pour les compagnies d'assurance en Suisse, l'identification des clients et les contrôles KYC/KYB avant le début d'une relation contractuelle sont un moyen de répondre aux exigences réglementaires de la FINMA. Il s'agit de vérifier si les partenaires commerciaux sont dignes de confiance en se basant sur des transactions suspectes ou des occurrences sur une liste de risques (par exemple des listes de sanctions ou des listes de PPE).

La diligence raisonnable renforcée (EDD) fait partie du processus KYC et vérifie en profondeur les risques que présentent les partenaires commerciaux et les clients potentiels. Les JED peuvent apporter leur soutien si un risque accru a été identifié au cours d'un contrôle KYC, ce qui suggère le blanchiment d'argent, la fraude, l'évasion fiscale ou le financement du terrorisme.

Vous souhaitez en savoir plus sur notre plateforme numérique KYC Toolbox ?
Nous serions heureux de vous montrer comment vous pouvez utiliser idéalement la boîte à outils KYC pour votre compagnie d'assurance.

Les politiques KYC consistent en des mesures de vigilance à l'égard de la clientèle (CDD) et des mesures de vigilance renforcée (EDD). Alors que le CDD comprend l'identification et la surveillance continue des clients, les rapports de JED recueillent et évaluent des informations supplémentaires sur les relations avec les clients. 

On peut donc dire, en simplifiant, qu'un processus de JED permet de collecter des informations plus détaillées et pertinentes pour la conformité sur les relations avec les clients. Un simple contrôle KYC et une vérification de l'identité dans le cadre du CDD constituent la base de l'évaluation des risques. 

Chez KYC Spider, nous utilisons notre propre base de données PEP et Sanctions (KYC Records), ainsi que les données de la Feuille officielle suisse du commerce (FOSC), d'OpenCorporates et de divers médias en ligne librement accessibles pour vérifier les données de vos clients.

La base de données KYC Records est continuellement mise à jour et accède aux listes et données publiques relatives à la conformité, aux listes de sanctions et aux listes de terroristes, aux listes de PEP (personnes politiquement exposées) et aux informations supplémentaires relatives à la conformité (CRIME).

Dans l'aperçu suivant, vous pouvez voir de quelles organisations internationales nous disposons de listes de sanctions, de terrorisme, de CRIME et d'embargo dans notre base de données KYC Records et quels pays sont concernés :

Un enregistrement KYC est le profil d'une entité qui est créée dans notre base de données - les fameux enregistrements KYC. Un tel profil peut contenir les éléments suivants :

Données d'une personne physique

• Genre
• Prénom / Nom de famille
• Date de naissance
• Lieu de naissance
• Date du décès
• Nationalité
• Localité
• Adresse
• Images/Photos
• Identité
• Informations complémentaires
• Collection
• Rôle

Données d'une personne morale 

• Nom de l'organisation
• Date de constitution
• Lieu de constitution
• Date de fermeture
• Maison mère
• Adresse
• Images/Photos
• Identité
• Informations complémentaires
• Collection

L'accueil des nouveaux clients est généralement un processus standardisé, mais il exige beaucoup de travail manuel et comporte souvent un risque élevé d'erreurs et de retards.

Avec notre Chatbot KYC Onboarding, vous automatisez votre onboarding. Nous traitons les données automatiquement et les intégrons de manière transparente dans votre documentation KYC. Vos formulaires de conformité peuvent être générés automatiquement en un clic, sur la base des données de l'onboarding. Les formulaires VQF sont stockés par défaut dans la boîte à outils KYC.

Les avantages du chatbot d'onboarding intelligent sont évidents :

• Un chatbot personnalisable qui pose toutes les questions pertinentes d'un point de vue juridique dont vous avez besoin, afin que les formulaires incomplets appartiennent au passé.
• Transfert rapide et facile des données vers votre boîte à outils (fichier KYC).  

Une PPE est une personne politiquement exposée qui exerce ou a exercé une fonction publique. Il est recommandé de préparer un rapport de diligence renforcée, car les PPE constituent une partie commerciale à plus haut risque en termes de corruption, de détournement de fonds et de pots-de-vin que s'il n'y a pas de catégorisation des PPE.

Digital Compliance vous offre une solution simple, rapide et sûre pour la vérification des partenaires commerciaux. Ce faisant, vous bénéficiez avant tout de :

• Optimisation et automatisation de vos processus de diligence raisonnable

Grâce aux fonctions de la boîte à outils, vous pouvez automatiser une grande partie de vos processus KYC et les traiter en ligne.

• Accès aux données relatives à la conformité mises à jour quotidiennement dans le monde entier

Faites confiance à nos ensembles de données actualisées pour le dépistage de vos clients. Nous collectons et mettons à jour en permanence les données qui vous concernent auprès de sources nationales et internationales.

• Utilisation simple, rapide et individuelle

La boîte à outils KYC est facile à utiliser et peut être utilisée individuellement. Vous pouvez donc utiliser les fonctions KYC dont vous avez besoin et bénéficier de notre chatbot intelligent, que nous pouvons adapter à vos formulaires et processus de conformité.

• Localisation sécurisée des données en Suisse avec des normes élevées de protection des données

Nous stockons les données sur un serveur situé en Suisse, qui répond aux normes de sécurité élevées des compagnies d'assurance en matière de protection des données.

KYC Spider n'est pas un intermédiaire financier et n'est pas soumis aux exigences de la LBA. KYC Spider a développé une plateforme d'information pour aider les compagnies d'assurance à remplir leurs obligations de diligence raisonnable. KYC Spider est un prestataire de services techniques pour la gestion des données et des documents.

KYC Spider ne fournit pas de conseils juridiques, réglementaires, économiques, financiers, fiscaux, organisationnels, techniques ou autres.