AKTUELLE UND RELEVANTE
NEWS ZU COMPLIANCE

Ein Überblick über die letztjährigen GwG-Urteile des Bundesgerichts

Im vergangenen Jahr (2024) fällte das Bundesgericht insgesamt dreizehn Urteile im Bereich der Geldwäscherei und Finanzvergehen. Besonders hervorzuheben sind vier dieser Entscheidungen, da sie die Sorgfaltspflicht von Finanzintermediären betreffen.

Ein erstes Urteil (6B_271/2022) zeigte, dass Banken bei der Prüfung von Identität und Herkunft der Kundengelder eine Mitverantwortung bezüglich der Prüfpflichten tragen. In einem anderen Fall (7B_685/2023) wird betont, dass ohne eine notwendige FINMA-Lizenz ein Verstoss gegen das GwG festgestellt werden kann, da gegen Registrierungs- und Bewilligungsvorschriften verstossen wird. Ein weiteres wichtiges Urteil (2C_1010/2022) bestätigt, dass Banken berechtigt sind, wirtschaftlich Berechtigte zu identifizieren und deren Informationen im Rahmen internationaler Amtshilfe weiterzugeben. Auch wird die Wichtigkeit der Sorgfalt bei Finanzintermediären und der Zusammenhang zu Betrugskandalen nochmals in einem weiteren Urteil (7B_982/2023) betont. Letztlich wurde entschieden, dass eine Pfändungsanzeige keine Grundlage für eine Annahme von Geldwäscherei-Gefährdung darstellt.

Vektor-basierte Erschliessung von Bundesgerichtsurteilen - Am 13. November 2024

Thomas Murphy berichtete am DA-3 Workshop über die Retrieval-Effektivität von LLM-basierten Suchmethoden, um relevante Urteile des Schweizerischen Bundesgerichts zu finden. Für die Ermittlung der Suchqualität, ob relevante Urteile effektiv gefunden werden oder nicht, ist eine Testkollektion unabdingbar. Thomas verwendet eine Testkolletion von Eurospider mit 123 Testanfragen, zu denen die relevanten Urteile bekannt sind. Er hat die Retrieval-Effektivität verschiedener Suchmethoden anhand deren Ausbeute und Präzision verglichen. Nach zahlreichen Experimenten konnte auf der Testkollektion eine Verbesserung erzielt werden mit einer Kombination von LLM-basiertem Vektor-Retrieval und einem für Rechtsinformationen optimierten Text Retrieval.

Weitere Informationen unter support@kyc.ch

Open Banking Projekt-Vortrag über Digitales Onboarding vom 13. November 2024

Am 11. Mitgliederanlasses des Banking Projekts durfte unser IT-Spezialist Adriano Meyer die aktuellsten Themen im KYC Bereich vorstellen. Er hielt einen spannenden Vortrag zum Digitalen Onboarding von Kunden. 

Vielen Dank für die Organisation!!

Kunden finden auf unserem KYC Dashboard unter Schulungsunterlagen eine Videoaufzeichnung. https://kyc.eurospider.com/sso/dashboard 

Weitere Informationen unter: support@kyc.ch

Compliance Implementation Issues vs Compliance Concept and Policy Issues

Diese Grafik verdeutlicht, dass nicht nur das Compliance Konzept bzw. Policy die Vorschrift erfüllen müssen, sondern auch die Umsetzung gelingen muss, um rechtliche Konsequenzen vorzubeugen. Je weiter rechts ein Urteil in der obigen Graphik positioniert ist, umso mangelhafter wurde die Compliance Policy des Finanzintermediärs beurteilt. Je weiter oben ein Urteil in der obigen Graphik positioniert ist, umso mangelhafter wurde die Umsetzung der Compliance Policy beurteilt.