KYC Bulletin d'information sur la conformité

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KYC BULLETIN D'INFORMATION SUR LA CONFORMITÉ 

Vous y trouverez des informations pertinentes et des nouvelles sur les développements actuels en matière de conformité, comme les nouvelles sanctions, les cas de fraude ou les décisions des autorités.
Nous vous souhaitons une bonne lecture !

KYC SPIDER NEWS


Eurospider renforce sa direction et mise sur un modèle de co-CEO

Eva Selamlar(1)-1

Zurich – La spin-off de l'ETH Eurospider Information Technology AG élargit sa direction : Eva Selamlar prendra la co-direction à partir du 1er décembre 2025 aux côtés du fondateur et président du conseil d'administration Peter Schäuble. Ensemble, ils mèneront l'entreprise vers une nouvelle phase de croissance axée sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Avec la nomination de Mme Selamlar, Eurospider répond à la demande croissante de solutions technologiques dans la lutte contre la criminalité financière. Cette spécialiste chevronnée des FinTech et RegTech est considérée comme une femme d'action efficace, qui identifie rapidement les besoins du marché et les traduit de manière cohérente en solutions pratiques. Elle dirigera le développement stratégique de la branche d'activité KYC Spider.

"Les exigences en matière de gestion de la criminalité financière évoluent rapidement. La compétence technologique, l'intelligence des données et la compréhension des réglementations sont la clé du succès", déclare Eva Selamlar. "Eurospider combine ces atouts et est prêt à établir de nouvelles normes"

Peter Schäuble, fondateur et co- CEO, souligne : "Grâce à la longue expérience d'Eva Selamlar dans le domaine de la Fintech et des innovations financières, nous élargissons nos compétences et créons un duo de direction solide et tourné vers l'avenir.  Le modèle de co-CEO assure la continuité du développement de l'entreprise grâce à l'esprit d'entreprise et à la force d'innovation."

Luka Müller-Studer, membre du conseil d'administration d'Eurospider, fondateur de Sygnum et MME, ajoute : "Eurospider est un excellent exemple de technologie suisse d'importance internationale. Avec Eva Selamlar et Peter Schäuble, l'entreprise envoie un signal clair en faveur d'un marché d'avenir en pleine croissance."

Eurospider emploie 18 personnes et sert plus de 500 clients, notamment dans le secteur financier, grâce à ses plateformes numériques intelligentes. Après l'acquisition de KYC Spider il y a deux ans, Eurospider a développé de manière ciblée sa solution logicielle dans le domaine "Know-Your-Customer" et "Anti-Money-Laundering" (KYC/AML).

 

À propos d'Eurospider

Eurospider Information Technology AG est une spin-off de l'ETH Zurich qui propose des logiciels intelligents permettant d'accéder à des informations pertinentes dans les domaines de la conformité, de la prévention du blanchiment d'argent, de la gestion des connaissances et de l'analyse des médias. Eurospider est pionnière dans les domaines des technologies sémantiques, de l'analyse de données et de l'apprentissage automatique. L'entreprise combine son expertise en matière de recherche avec le développement de technologies pratiques, notamment pour les banques, les assurances et les entreprises RegTech.

 

À propos de KYC Spider

KYC Spider est leader dans le domaine des technologies réglementaires (RegTech). Avec la KYC Toolbox (www.kyc.ch), la plateforme offre une solution complète utilisée pour améliorer les processus réglementaires dans le secteur des services financiers, des fintechs et de l'industrie. Les différents outils prennent en charge l'ensemble du processus de conformité, de l'intégration aux contrôles LBA/AML, en passant par la création et la signature de contrats.


KYC SPIDER NEWS

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Sortie d'Entreprise 
C'est par un magnifique temps automnal que l'équipe Eurospider s'est rendue dans la région du Grimsel. Nous avons pris le car postal pour traverser la pittoresque vallée du Haslital jusqu'à l'hospice du Grimsel. Là, le guide de la société Kraftwerke Oberhasli AG (KWO) nous attendait pour nous faire découvrir les aspects passionnants de la production et du stockage d'électricité. Avec Emossen et Linth-Limmern, Grimsel fait partie des grandes centrales à accumulation par pompage de Suisse, qui permettent de compenser les pénuries et les excédents d'électricité (provenant par exemple du photovoltaïque). Il a également évoqué la complexité de l'agrandissement du nouveau barrage.
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Fusion entre Eurospider et Publicom

Les deux entreprises zurichoises Eurospider et Publicom unissent leurs forces et annoncent leur fusion. Elles souhaitent ainsi combiner leurs atouts dans les domaines de la recherche médiatique et de la gestion de l'information afin d'offrir à leurs clients des solutions plus performantes et plus complètes.
Cette fusion établit de nouvelles normes en matière de communication et de gestion de l'information. La numérisation complète des données ouvre de nouvelles possibilités d'analyse innovantes.
Nous nous réjouissons de poursuivre notre collaboration et nos projets communs !
 
 
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Aperçu des arrêts rendus l'année dernière par le Tribunal fédéral en matière de LBA

 

L'année dernière (2024), le Tribunal fédéral a rendu au total treize arrêts dans le domaine du blanchiment d'argent et des infractions financières. Quatre de ces arrêts sont particulièrement remarquables, car ils concernent le devoir de diligence des intermédiaires financiers.
Un premier arrêt (6B_271/2022) a montré que les banques ont une responsabilité conjointe en matière d'obligations de diligence lors de la vérification de l'identité et de l'origine des fonds des clients. Dans une autre affaire (7B_685/2023), il est souligné que sans l'autorisation nécessaire de la FINMA, une violation de la LBA peut être établie, car les règles d'enregistrement et d'autorisation sont enfreintes. Un autre arrêt important (2C_1010/2022) confirme que les banques sont habilitées à identifier les ayants droit économiques et à transmettre leurs informations dans le cadre de l'entraide administrative internationale. L'importance de la diligence requise pour les intermédiaires financiers et le lien avec les scandales de fraude sont également soulignés une fois de plus dans un autre arrêt (7B_982/2023). En fin de compte, il a été décidé qu'un avis de saisie ne constituait pas un motif suffisant pour présumer un risque de blanchiment d'argent.
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Thomas DA-3

Indexation vectorielle des arrêts de la Cour suprême fédérale - Le 13 novembre 2024

Thomas Murphy a présenté lors de l'atelier DA-3 un rapport sur l'efficacité des méthodes de recherche basées sur le LLM pour trouver les arrêts pertinents de la Cour suprême fédérale suisse. Afin de déterminer la qualité de la recherche, c'est-à-dire si les arrêts pertinents sont effectivement trouvés ou non, il est essentiel de disposer d'une collection test. Thomas utilise une collection test d'Eurospider comprenant 123 requêtes test pour lesquelles les arrêts pertinents sont connus. Il a comparé l'efficacité de recherche de différentes méthodes en fonction de leur rendement et de leur précision. Après de nombreuses expériences, une amélioration a été obtenue sur la collection test grâce à une combinaison de recherche vectorielle basée sur le LLM et de recherche textuelle optimisée pour les informations juridiques.
Pour plus d'informations, consultez le site support@kyc.ch
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Adriano Foto 3

Présentation du projet Open Banking sur l'intégration numérique le 13 novembre 2024

Lors du 11e événement réservé aux membres du projet Banking, notre spécialiste informatique Adriano Meyer a présenté les derniers sujets d'actualité dans le domaine KYC. Il a fait une présentation passionnante sur l'intégration numérique des clients.
Un grand merci pour l'organisation !
Les clients peuvent trouver un enregistrement vidéo sur notre tableau de bord KYC, dans la rubrique « Documents de formation ». https://kyc.eurospider.com/sso/dashboard
Pour plus d'informations, consultez le site support@kyc.ch
 
 
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Problèmes liés à la mise en œuvre de la conformité vs problèmes liés au concept et à la politique de conformité

Ce graphique montre clairement que non seulement le concept ou la politique de conformité doit respecter la réglementation, mais que sa mise en œuvre doit également être réussie afin d'éviter des conséquences juridiques. Plus un jugement est situé à droite dans le graphique ci-dessus, plus la politique de conformité de l'intermédiaire financier a été jugée insuffisante. Plus un jugement est situé en haut dans le graphique ci-dessus, plus la mise en œuvre de la politique de conformité a été jugée insuffisante.

Formation KYC Spider Toolbox

Pour qui: la formation s'adresse en particulier à nos clients compliance.

Quand: 21 octobre, 15:30-16:00

Où: en ligne

La langue sera déterminée ultérieurement.


Nous nous réjouissons des inscriptions à support@kyc.ch

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Winterthurerstrasse 92

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